初心者の株・資産運用~注目の銘柄・ニュースは?~

株式投資を中心に資産を増やすためいろいろやっています。株式投資や資産運用に関係する情報等を少し紹介できればと思います。

資産運用の基本

私のアセットアロケーション

投稿日:2017年9月10日 更新日:

私のアセットアロケーション

株や投資信託を活用した資産運用では、自分にあった適切なアセットアロケーションを決めることが重要です。

自分のリスク許容度と目指すリターン、さらには家族構成や生活水準、給料などを考慮して決める必要があるので、いろんな方のアセットロケーションを参考にしながら、自分で勉強し判断する必要があると思います。

ここでは、私のアセットアロケーションと考え方を記したいと思います。

まず前提条件ですが、家計費として生活費、また貯蓄しているお金が別にあり、私の投資資金とは別に管理しています。

…ちなみに、本当は家計費の貯蓄もある程度運用するべきだと思うので妻を説得中です。

また、年齢もアラサーで、長期の投資ができるほか、給料もいただいています。給料のうちいくらかは家計費に回ります。

結局、自分で完全に管理しているお金だけが投資資金になります。

ですので、結構リスクをとったアセットアロケーションが可能です。

9月10日現在のアセットアロケーションは次のとおりです。

先進国株(ほとんどが米国株) 37%

日本株 31%

先進国債券 10%

日本債券 6%

新興国株 2%

新興国債券 1%

金 1%

現金 5%

ダブルブル  7%

となっています。

まず、先進国株が一番多くなっており、個別米国株やETF、投資信託を持っています。米国株は基本右肩上がりを続けており、日本よりはキャピタルゲインを期待できます。また、米国個別株は配当利回りもいいので、多く配分しています。今後も米国株の投資が中心となります。

続いて、日本株ですが、こちらも個別株、ETF 、投資信託で運用。やはり日本人として日本に投資したいという思いがあります。しかし、米国株中心の投資にシフトしていく中で少し配分を減らしてもいいかな。とも考えています。

今後は新興国株や新興国債券の配分についてもう少し考える必要があるかもしれませんが、基本的には投資しているのも忘れるぐらいの割合で長期投資していきたいと考えています。

そして、大きな下落があったときに株を買えるよう一定の現金を残しています。現在の相場は全体的に高値で推移していることに加え、北朝鮮やトランプ大統領、そしてFRBの政策など少し注意のいる環境になっているので、もう少し現金を増やしたいと思っています。

そういった意味では、今、日経平均が下げれば、株価が上がる楽天ダブルブルを仕込んでいて、手数料無料を活用して少しずつ少しずつ買っています。下落があればダブルブルを売って現金を確保しようと考えています。

 

アセットアロケーションは相場環境により、多少臨機応変に変えていった方がいいと私は思うので、今後も定期的にアセットアロケーションの見直しをしようと思います。

日々勉強し、自分の最適な資産配分を見つけましょう。

広告

広告

-資産運用の基本
-, , ,

執筆者:


comment

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

関連記事

子育て中のママ・パパに私がおすすめする株主優待6選

Table of Contents 子育て中のママ・パパに私がおすすめする株主優待6選タカラトミー(7867)ビックカメラ(3048)コジマ(7513)ジーフット(2686)西松屋チェーン(7545) …

【テクニカル指標】出来高から株価の動きを予想する

Table of Contents 出来高から株価の動きを予想する出来高とは何かどのように出来高を使うか出来高は株価に先行する出来高が少ない銘柄は注意最後に 出来高から株価の動きを予想する 皆さんは株 …

特定口座(源泉徴収あり)でも確定申告すべき場合は?

Table of Contents 特定口座・一般口座とは?特定口座で確定申告をした方がいい場合は?①損益通算を行う場合②繰越控除を行う場合③外国税額控除を行う場合確定申告の方法は? 特定口座・一般口 …

【投資の指標】企業の本業による稼ぐ力を図るROICとは

Table of Contents 企業の本業による稼ぐ力を図るROICとはROICの概要ROICの計算式ROICの目安は?ROICの高い企業は?ROICの高い企業(日本経済新聞掲載)最後に 企業の本 …

2023年末で終了のジュニアNISAで所得税と相続税を節税!

Table of Contents 2023年末で廃止のジュニアNISAで所得税と相続税を節税!そもそも「ジュニアNISA」「NISA」とは?ジュニアNISAのポイント生前贈与として相続税の節税も!「 …

Let’s 英語 for Kids

Let’s 英語 for Kids

自分のjavascriptなどの勉強を兼ねて、自分の子どもが、手軽に英語を勉強できるWebサイトを作りました。
幼い子どもが英語に触れるには良いのではないかと思います。ぜひ、ご活用ください。

https://innovation-ryo.com/study/index.html

アラサーで2児の父。日々の仕事に追われながら、育児、ブログも頑張ります。

趣味は、登山とダイビング。子どもが生まれてからは全然行っていません。

カメラ